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El sitio web Canaltech publicó un informe que muestra que los bancos brasileños comenzarán a compartir datos de clientes, cuentas y transacciones, con el objetivo de combatir el fraude. El Dr. Matheus Puppe, socio del área de TMT, Privacidad y Protección de Datos de Maneira Advogados, fue entrevistado para hablar sobre el tema.

Los bancos brasileños compartirán datos para combatir el fraude

Por Felipe Demartini | Editado por Wallace Moté

(Foto: Marcello Casal jr/Agência Brasil)

Bancos e instituciones financieras de Brasil comenzarán a compartir datos de clientes, cuentas y operaciones realizadas con el objetivo de combatir el fraude. La norma aprobada esta semana por el Banco Central (BC) entra en vigor a finales de año y busca facilitar el acceso a la información como forma de bloquear movimientos sospechosos y facilitar las medidas de prevención.

La nueva regulación se aplica a todas las instituciones financieras autorizadas para operar en nuestro país por el BC e incluye la identificación de las personas que intentan realizar fraude, incluyendo también a los destinatarios si la sospecha está relacionada con transferencias. Los bancos también deben compartir detalles sobre los sucesos y qué organizaciones son responsables de las cuentas que recibirían fondos.

Mientras tanto, las instituciones financieras son responsables de obtener el consentimiento de sus clientes para el procesamiento y el intercambio de información, así como para la transmisión segura de estos datos. Las regulaciones del Banco Central establecen el secreto bancario y también respetan la Ley General de Protección de Datos, que está vigente en Brasil desde 2020.

“La LGPD sirvió como una base importante para la regulación, estableciendo pautas para el procesamiento de información personal”, señala Matheus Puppe, socio del área de TMT, Privacidad y Protección de Datos de Maneira Advogados. “El intercambio de datos debe realizarse de manera responsable y conforme a los principios de la ley, garantizando la privacidad y seguridad de los involucrados.

LOS CLIENTES PUEDEN NEGAR EL USO DE DATOS E IMPEDIR COMPARTIR

La idea del Banco Central es que los datos sobre fraudes y sospechas sean incluidos en el Sistema Financiero Nacional (SFN) y el Sistema de Pagos Brasileño (SPB), conjuntos de entidades que componen la economía del país. Esto facilitaría la consulta y obtención de información sobre cuentas creadas por naranjas, el uso de identidades falsas y la aplicación de estafas o fraudes en materia de pagos, algo similar también se está desarrollando en Pix.

Esta intención, sin embargo, acaba chocando con la propia legislación que regula el intercambio de datos, más concretamente, la necesidad de autorización para este intercambio. El consentimiento del cliente es obligatorio para que la iniciativa funcione, pero este también puede denegarlo o revocarlo en cualquier momento y por cualquier motivo que desee.

“La norma tiene buenas intenciones con el objetivo de frenar el fraude, especialmente cuando el defraudador se mueve entre instituciones, pero falla en algunos aspectos técnicos”, señala Márcio Chaves, socio del área de Derecho Digital de Almeida Advogados. En su opinión, una negación por parte de un presunto estafador sería suficiente para que los datos sobre sus transacciones no se compartieran, lo que dificultaría las medidas para combatir la delincuencia.

Aun así, para Puppe, la medida representa un avance significativo en la lucha contra delitos como el blanqueo de capitales y el fraude bancario. “Busca reducir la asimetría de información relevante y las restricciones de acceso a los datos necesarios, fortaleciendo la capacidad de prevención y permitiendo una mayor eficacia en la represión de estos delitos.”

Las normas aprobadas esta semana por el Banco Central y el Consejo Monetario Nacional (CMN) entran en vigor el 1 de noviembre. El plazo es necesario para adaptar los sistemas y otras tareas necesarias para el inicio de operaciones de la plataforma de intercambio de datos.

Fuente: Banco Central de Brasil

https://canaltech.com.br/seguranca/bancos-brasileiros-vao-compartilhar-dados-para-combater-fraudes-250602/

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